国际海运提单有哪些风险？如何防范？
时间：2023-06-06
国际海运提单，是船方或其代理人签发的，证明已收到货物，允许将货物运至目的地，并交付给托运人的书面凭证。它是承运人和托运人之间的契约证明，在法律上具有物权证书的效用。海运提单的重要性不言而喻，今天，我们将为大家详细解答国际海运提单有哪些风险？如何防范？希望对大家有参考价值。
（一）空头提单。空头提单是指提单表面记载严格符合信用证，但与货物的实际状况严重不符甚至可能根本没有货。在信用证业务中，只要单据符合信用证的要求，银行往往会凭单付款，而疏于审查单据的来源及其真实性。一些不法商人就是利用信用证“单据交易、严格相符”的特点进行诈骗。使用空头提单，并注明是“清洁的”、“已装船的”、“装船期早于合同的交货期”即可。而承运人只有检查货物表面状况的权利和义务，无权随意开封检查，承运人无法知道其中货物的真实情况。更有甚者，有的承运人与托运人勾结，联合欺诈，虚开提单，承运人或船代公司实际并未发船。所以，只要货物表面状况良好，或是承运人参与欺诈，卖方就可得到清洁提单，会同其他单据一起先向银行结汇，待收到款后便销声匿迹。
（二）无正本提单放货。是指承运人把其承运的货物交给未持有正本提单的收货人。主要情形包括：一是进口方和承运人串通骗取出口方货物；二是在货物先于提单到达的情况下，进口方骗取银行信任，利用银行书面担保进行无正本提单提货，提货后携款私逃；三是货物被冒领或是船方偷货等。该类行为将损害出口方或银行对于货物享有的合法权利，不但违反运输合同中应有的交货义务，同时也构成侵权，属于违法行为。一般来说，承运人对无提单放货承担全部责任，只要没有免责事由，应负损害赔偿责任而不论主观上有无过错。
（三）倒签提单和预借提单。倒签提单是指承运人应托运人的要求将提单签发的日期早于实际装船时间的提单，以便符合信用证对于装船时间的规定，便于在该信用证下的结汇顺利进行。预借提单又称无货提单，是指信用证规定装运日期已经到了，货物因为某些原因未能及时装船，但是已被承运人接管，或已经开始装运但是没有装运完毕，托运人出示保函，要求承运人签发已装船提单。这两种行为都是伪造单据的行为，属于托运人和承运人合谋欺骗收货人的欺诈行为。收货人一旦有证据证明提单的装船日期是伪造的，就有权拒绝接受单据和拒收货物。收贷方不仅可以追究托运人的法律责任，还可以追究承运人的责任。
（四）进口方使用货代提单诈骗。外国进口方通过在贸易合同中签订FOB价格条款（外贸术语，意思是“船上交货价”，表示货物装运上船后，风险转移给买方），掌握租船、订舱权，然后指定境外货代安排运输，再由境外货代委托一家国内货代向实际承运人订舱、出运货物，并由境外货代签发货代提单给国内出口商作为提取货款的凭证，而国内货代实际托运所得正本海运提单（船东提单）交给了境外货代。外国进口方通过境外货代凭正本海运提单在国外提货，但拒不对国内出口商付款。此时，国内出口商往往找不到境外货代，而实际承运人由于已经收回了自己的海运提单，不会承担法律责任。
（五）记名提单不能等同于物权凭证。根据海运提单的性质，很多人错误的认为凡是海运提单均代表货权，属于物权凭证，只要掌握了提单，就掌握了货物所有权。前文已提到，海运提单根据收货人抬头方式的不同，可以分为记名提单、不记名提单和指示提单，其中，记名提单是不可转让的海运单据，按照有些国家如美国的惯例，记名提单的收货人可以不凭正本提单，而只需提交身份证明，证明自己确系收货人，承运人即可放货。因此，记名提单已不能作为物权凭证，而仅仅是一份货物收据和运输合同的证明。
风险防范
海运提单的使用潜藏着较大风险，不仅严重干扰贸易双方的正常交易，也使得作为信用中介的银行面临资金和声誉的双重损失。站在银行的角度，建议从以下方面加强风险防范。
（一）高度重视对贸易真实性的调查。贸易背景真实是办理贸易融资业务的前提和基础，不仅要核查海运提单等单据的表面真实性，更要充分了解货物的来源、交易双方及承运人的资信情况，注重大数据分析应用，拓宽信息查询渠道，从而降低和规避空头提单、倒签提单和预借提单风险。
（二）审慎选择海运提单。一是记名提单不能背书转让，且涉及不出示提单也能提货的问题，因而尽量不要选择记名提单。目前，部分银行对办理贸易融资业务，已明确要求必须提供“空白抬头空白背书、或以银行指示为抬头”的提单，以确保银行控制货权。二是在以FOB贸易术语达成交易的情况下，应选择船东提单，不要轻易接受货代提单，尤其是外商指定的境外货代提单，防止货物的控制权始终掌握在境外货代手中。如果不得不接受货代提单，则必须提供已在我国商务部备案的国际货运代理企业提供的货代提单。
（三）积极寻求司法保护。一旦发现有欺诈迹象时，应及时向海事法院提起诉讼并提出诉讼保全，涉及刑事犯罪的，应及时向公安机关报案，确保境内不法企业和人员得到惩处，最大限度减少损失。对于诈骗行为得逞的不法外商，银行往往无处寻觅行骗人，即便能够找到，到遥远的国外花费数目不菲的诉讼费和律师费去打一场跨国诉讼也是困难重重。
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